El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de esta última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales. En este sentido, los productos alternativos han pasado a desempeñar un papel fundamental en las carteras de los inversores así como en el negocio de las instituciones financieras que prestan servicio a estos clientes.

El desconocimiento que existe en determinados ámbitos centrados en la inversión financiera  ha hecho que muchas escuelas y centros especializados en finanzas creasen nuevos cursos relacionados con la materia y necesarios para que los nuevos profesionales sean capaces de afrontar los retos que plantean desconocidas y nuevas inversiones. Ésta, es por tanto, la principal razón por la que esta semana os recomiendo el curso avanzado de Banca Privada y Asesoramiento Financiero, una formación necesaria para mejorar la comprensión de la banca privada en un contexto global y la identificación de los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada.

Datos relevantes:

Tipo de curso: Curso
Nombre del curso: Programa avanzado de especialización de Banca Privada y Asesoramiento financiero.
Centro donde se imparte: IEB (Instituto de Estudios Bursátiles)
Tipo de formación: presencial
Precio: 3.200 €
Horas: 141 horas lectivas
Titulación: Asesor Financiero Europeo (EFA)

Dirigido a:

El programa está dirigido a Gestores de Patrimonio, Gestores de Carteras y Fondos de Inversión, Área Comercial de Banca Privada, Asesores de Banca Personal, Asesores Financieros Independientes, Asesorías Fiscales, Área de Banca de Inversiones e Inversores Privados.

Aunque también a todos aquellos interesados en profundizar en el área del Asesoramiento Financiero. En definitiva a profesionales que quieran preparar el examen para la obtención de la acreditación EFA.

Programa:

I. PROCESO DE ASESORÍA Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
- Factores o “Drivers” que definirán la estrategia dentro de la Banca Privada:
- El Asesor de Banca Privada: “Financial Advisor”
- Productos del “Private Banking Manager”
- Tipología de clientes de Banca Privada.
- Topología de clientes de Banca Privada:
- Proceso Inversor: “Asset Allocation”.
- El ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero.

II. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
- Cálculos financieros básicos:
- Coyuntura económica:

III. FONDOS DE INVERSIÓN
- Aspectos básicos
- Tipos de fondos de inversión
- Fondos alternativos
- Análisis y selección de Fondos de Inversión

IV. POLÍTICAS ASEGURADORAS
- Productos aseguradores

V. PLANES DE JUBILACIÓN: PLANIFICACIÓN Y ESTRATEGIA
- Planificación de la jubilación
- Estrategia de la jubilación

VI. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
- Rangos básicos y estructura de un Fondo de Inversión Inmobiliario
- Gestión de activo y pasivo
- Canales de distribución
- Desarrollo en España
- Aspectos fiscales, fuentes normativas y últimas reformas

VII. PLANIFICACIÓN FISCAL
- Marco tributario de las Inversiones Financieras
- Fiscalidad de los principales productos financieros
- Técnicas de Planificación Fiscal

VIII. SELECCIÓN DE INVERSIONES
- La eficiencia de los mercados
- Rentabilidad y riesgo
- Teoría de carteras
- Asignación de activos: Definición de políticas de inversión
- Atribución de resultados y normas internacionales
- Comunicación de los resultados al cliente

IX. ÉTICA DE LA ASESORÍA FINANCIERA
- Profesionalismo y ética. El código EFPA

Metodología:

La metodología del programa es eminentemente práctica. En los diferentes módulos se desarrollarán casos prácticos a través de los cuales los asistentes tendrán la oportunidad de aplicar los conocimientos adquiridos y de estudiar varios casos reales. Todo ello bajo la tutela del cuadro docente, que estará compuesto de forma exclusiva por profesionales involucrados de una u otra forma en los mercados financieros y en el ámbito de la Banca Privada y el Asesoramiento Financiero.

Coste y becas:

El importe de la matrícula es de 3.200 Euros (2.000 Euros Opcion on-line), que incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios del IEB.

Los alumnos que lo precisen podrán acceder a condiciones especiales de financiación a través de las entidades financieras con las que el IEB tiene convenios.

Para solicitar información al respecto, el alumno deberá dirigirse a dichas entidades financieras de acuerdo con las instrucciones recibidas de la Secretaría del centro.

Está previsto el otorgamiento de becas y ayudas al estudio, para lo cual se informará oportunamente a los interesados.

Opinión personal:

Precio, formación especializada y metodología práctica y presencial son los magníficos aspectos que caracterizan al curso que esta semana os recomiendo. Además impartidos por un centro que goza de buena fama y prestigioso claustro, formado por especialistas financieros e importantes hombres de negocios que pretenden trasmitir sus conocimientos a nuevas generaciones.

Además el título que podréis obtener con el curso es de significativa relevanacia. Recibe el nombre de acreditación EFA, Asesoro Financiero Europeo, el más prestigioso y de mayor reconocimiento Europeo, en lo que se refiere a Asesoramiento Financiero.

Es otorgado por la EFPA Europa (”European Financial Planning Association”). Fué desarrollado por un equipo de contrastados académicos y profesionales de más de 10 países y representa un sello de calidad de reconocido prestigio en toda Europa.

La EFPA impulsa el prestigio de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA, acreditación otorgada por EFPA España a IEB para la impartición del programa formativo que esta semana os recomiendo.

Os animo a todos aquellos que estéis interesados, a solicitar más información sobre el curso Banca Privada y Asesoramiento Financiero, un programa avanzado y especializado que te permitirá obtener la titulación propia de un curso especialista avalado por  la European Financial Planning Association.

Tal y como actualmente se encuentra el panorama financiero y el peligro que corre el negocio bancario, creo que es interesante saber que la figura del agente financiero es cada vez más demandada por importantes entidades empresariales. Actualmente es una buena salida profesional y por ello he decidido recomendaros este tipo de formación: Máster en negocio bancario y agente financiero.

El Asesor Financiero y, en particular, el Agente Financiero, es una figura que cada vez tiene mayor preponderancia en el negocio bancario por ser una actividad de asesoramiento en la contratación de productos y servicios financieros. Su gran proyección de futuro lleva a que cada vez sean más las Entidades que recurren a los Agentes Financieros para vender sus productos y servicios, ya que el actual tratamiento de sus clientes exige profesionales especializados y, por sobre todo, con una visión integral del negocio y que redunde en la obtención del mayor beneficio posible, tanto para el cliente como para la Entidad donde trabajan.

Datos relevantes:

Tipo de curso: master
Nombre del curso: Master en negocio bancario y agente financiero
Centro donde se imparte: Centro Internacional de Formación Financiera (CIFF)
Tipo de formación: presencial/distancia
Precio: 6.000 €

Dirigido a:

El Programa va dirigido a licenciados, diplomados universitarios y a aquellos profesionales que acrediten 5 años de experiencia profesional en la rama de la banca y finanzas, siempre que sea avalado por la empresa de origen del alumno.

Programa:

I. Entorno Económico y Sistema Financiero
II. Mercados Financieros
III. Negocio Bancario
IV. Comercialización de Productos Y Servicios
V. Proyecto Fin De MasterDuración del curso:

Total: 600 horas, 450 horas On Line y 150 horas presenciales

Horario:

El Master se desarrolla en modalidad mixta (Presencial y On Line) desde el 17 de Noviembre de 2008 al 30 de Septiembre de 2009, ambos inclusive.

La Fase Presencial se desarrolla en régimen residencial en la Universidad de Alcalá desde el 30 de Junio de 2009 al 18 de Julio de 2009 (tres semanas de duración), ambos inclusive, en el horario de lunes a viernes de 9:00 a 18:00 horas y sábado de 9:00 a 14:00 horas. El horario puede estar sujeto a cambios que se informarán con antelación.

Titulación:

Aquellos alumnos que hayan superado con éxito el periodo lectivo (600 horas) recibirán el Título Propio de Master en Negocio Bancario y Agente Financiero por la Universidad de Alcalá.

Bolsa de Empleo y Prácticas:

A través de la Bolsa de Empleo del Centro Internacional de Formación Financiera se difundirán entre los alumnos del Master todas las ofertas de empleo y prácticas de las entidades financieras y grandes empresas colaboradoras y que guarden relación con el perfil perseguido por este Programa de Formación: jóvenes profesionales con experiencia de más de dos años, preferentemente en el Sector Financiero. Las mismas podrán resultar durante el período lectivo del Master o al acabar el mismo y será necesario superar el proceso de selección establecido a tal efecto por las empresas.

Dependiendo del perfil del candidato y su experiencia, las características de la práctica pueden ser muy sofisticadas y específicas, por lo que la oportunidad de acceder a las mismas depende en gran medida de las capacidades y méritos previos del candidato.

A tal efecto, el Centro Internacional de Formación Financiera dispone de un Departamento de Prácticas en Empresas y Desarrollo de Carrera Profesional que gestiona las ofertas de Empleo y Prácticas y las candidaturas de nuestros alumnos y antiguos alumnos.

Becas y Ayudas al Estudio:

Santander y la Universidad de Alcalá patrocinan Ayudas al Estudio para estudiantes españoles, europeos, latinoamericanos y candidatos nacionales de Estados recién incorporados (o en proceso de incorporación) a la Unión Europea.

Las mismas se conceden a aquellos candidatos que cumplan con todos los requisitos exigidos por el Programa de Formación y en base a criterios de excelencia académica definidos específicamente por Santander y la Universidad de Alcalá.

Financiación:

Los candidatos residentes en España pueden acceder a facilidades de financiación preferentes a través de préstamos concedidos por Banco Santander en colaboración con CIFF.

Idiomas:

CIFF ofrece, en colaboración con British Council, cursos de inglés financiero y de negocios a sus alumnos. Estos cursos se imparten fuera del horario lectivo.

Lugar de impartición:

El Master se imparte en el Centro de Formación de CIFF, ubicado en el distrito financiero de Madrid. Calle Conde de Serrallo, 4 (entorno de Plaza de Castilla).

Opinión personal:

Creo que es un máster muy interesante por varios motivos. En primer lugar porque proporciona los conocimientos necesarios para insertarse profesionalmente en el ámbito bancario, especializando al participante en la función de la asesoría financiera. En segundo lugar porque la formación de asesoramiento financiero que ofrece da una respuesta profesional directa a las necesidades planteadas en un mercado financiero crecientemente competitivo. Y en tercer lugar porque ofrece un canal de comercialización alternativo a los convencionales en el ámbito de la Banca y las Finanzas.

A parte, este máster aborda los conocimientos necesarios para desarrollarse con éxito en el sector financiero y capacita al participante de manera integral en el negocio bancario y los servicios asociados al mismo, de forma que el alumno que finalice con éxito el Master tenga el perfil demandado por las entidades financieras.

En cuanto al precio, becas y financiación me gustaría resaltaros lo atractivo que resulta. El precio es relativamente bajo si lo comparamos con el de otros cursos que os he recomendado hasta el momento (6.000€) y a parte ofrece la posibilidad de recibir beca o en su defecto una buena financiación que llevan a cabo entidades colaboradoras. Os animo a que os lo penseeis, y a que os pongáis en contacto con el centro que imparte el máster en negocio bancario y agente financiero, puesto que además cuenta con una interesante Bolsa de empleo y prácticas que puede resultar muy útil al finalizar los estudios.