El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de esta última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales. En este sentido, los productos alternativos han pasado a desempeñar un papel fundamental en las carteras de los inversores así como en el negocio de las instituciones financieras que prestan servicio a estos clientes.

El desconocimiento que existe en determinados ámbitos centrados en la inversión financiera  ha hecho que muchas escuelas y centros especializados en finanzas creasen nuevos cursos relacionados con la materia y necesarios para que los nuevos profesionales sean capaces de afrontar los retos que plantean desconocidas y nuevas inversiones. Ésta, es por tanto, la principal razón por la que esta semana os recomiendo el curso avanzado de Banca Privada y Asesoramiento Financiero, una formación necesaria para mejorar la comprensión de la banca privada en un contexto global y la identificación de los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada.

Datos relevantes:

Tipo de curso: Curso
Nombre del curso: Programa avanzado de especialización de Banca Privada y Asesoramiento financiero.
Centro donde se imparte: IEB (Instituto de Estudios Bursátiles)
Tipo de formación: presencial
Precio: 3.200 €
Horas: 141 horas lectivas
Titulación: Asesor Financiero Europeo (EFA)

Dirigido a:

El programa está dirigido a Gestores de Patrimonio, Gestores de Carteras y Fondos de Inversión, Área Comercial de Banca Privada, Asesores de Banca Personal, Asesores Financieros Independientes, Asesorías Fiscales, Área de Banca de Inversiones e Inversores Privados.

Aunque también a todos aquellos interesados en profundizar en el área del Asesoramiento Financiero. En definitiva a profesionales que quieran preparar el examen para la obtención de la acreditación EFA.

Programa:

I. PROCESO DE ASESORÍA Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
- Factores o “Drivers” que definirán la estrategia dentro de la Banca Privada:
- El Asesor de Banca Privada: “Financial Advisor”
- Productos del “Private Banking Manager”
- Tipología de clientes de Banca Privada.
- Topología de clientes de Banca Privada:
- Proceso Inversor: “Asset Allocation”.
- El ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero.

II. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
- Cálculos financieros básicos:
- Coyuntura económica:

III. FONDOS DE INVERSIÓN
- Aspectos básicos
- Tipos de fondos de inversión
- Fondos alternativos
- Análisis y selección de Fondos de Inversión

IV. POLÍTICAS ASEGURADORAS
- Productos aseguradores

V. PLANES DE JUBILACIÓN: PLANIFICACIÓN Y ESTRATEGIA
- Planificación de la jubilación
- Estrategia de la jubilación

VI. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
- Rangos básicos y estructura de un Fondo de Inversión Inmobiliario
- Gestión de activo y pasivo
- Canales de distribución
- Desarrollo en España
- Aspectos fiscales, fuentes normativas y últimas reformas

VII. PLANIFICACIÓN FISCAL
- Marco tributario de las Inversiones Financieras
- Fiscalidad de los principales productos financieros
- Técnicas de Planificación Fiscal

VIII. SELECCIÓN DE INVERSIONES
- La eficiencia de los mercados
- Rentabilidad y riesgo
- Teoría de carteras
- Asignación de activos: Definición de políticas de inversión
- Atribución de resultados y normas internacionales
- Comunicación de los resultados al cliente

IX. ÉTICA DE LA ASESORÍA FINANCIERA
- Profesionalismo y ética. El código EFPA

Metodología:

La metodología del programa es eminentemente práctica. En los diferentes módulos se desarrollarán casos prácticos a través de los cuales los asistentes tendrán la oportunidad de aplicar los conocimientos adquiridos y de estudiar varios casos reales. Todo ello bajo la tutela del cuadro docente, que estará compuesto de forma exclusiva por profesionales involucrados de una u otra forma en los mercados financieros y en el ámbito de la Banca Privada y el Asesoramiento Financiero.

Coste y becas:

El importe de la matrícula es de 3.200 Euros (2.000 Euros Opcion on-line), que incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios del IEB.

Los alumnos que lo precisen podrán acceder a condiciones especiales de financiación a través de las entidades financieras con las que el IEB tiene convenios.

Para solicitar información al respecto, el alumno deberá dirigirse a dichas entidades financieras de acuerdo con las instrucciones recibidas de la Secretaría del centro.

Está previsto el otorgamiento de becas y ayudas al estudio, para lo cual se informará oportunamente a los interesados.

Opinión personal:

Precio, formación especializada y metodología práctica y presencial son los magníficos aspectos que caracterizan al curso que esta semana os recomiendo. Además impartidos por un centro que goza de buena fama y prestigioso claustro, formado por especialistas financieros e importantes hombres de negocios que pretenden trasmitir sus conocimientos a nuevas generaciones.

Además el título que podréis obtener con el curso es de significativa relevanacia. Recibe el nombre de acreditación EFA, Asesoro Financiero Europeo, el más prestigioso y de mayor reconocimiento Europeo, en lo que se refiere a Asesoramiento Financiero.

Es otorgado por la EFPA Europa (”European Financial Planning Association”). Fué desarrollado por un equipo de contrastados académicos y profesionales de más de 10 países y representa un sello de calidad de reconocido prestigio en toda Europa.

La EFPA impulsa el prestigio de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA, acreditación otorgada por EFPA España a IEB para la impartición del programa formativo que esta semana os recomiendo.

Os animo a todos aquellos que estéis interesados, a solicitar más información sobre el curso Banca Privada y Asesoramiento Financiero, un programa avanzado y especializado que te permitirá obtener la titulación propia de un curso especialista avalado por  la European Financial Planning Association.