Curso planificación y gestión de Tesorería
La creciente relevancia del Tesorero como gestor de los recursos financieros de la empresa, ha impuesto la necesidad de abordar una formación especializada que posibilite la profesionalización de esta función como área clave dentro de la gestión financiera. Por ello he considerado relevante hablaros sobre el curso planificación y gestión de tesorería, puesto que es importante que tengáis en cuenta que la mejora de Gestión de Tesorería va más allá de la mera introducción de nuevos instrumentos y técnicas de gestión del movimiento de fondos, ya que la filosofía de la Gestión de Tesorería se orienta hacia una gestión anticipativa y planificada del movimiento de fondos, frente al enfoque tradicional de carácter más bien reactivo.
Datos relevantes:
Tipo de curso: Curso
Nombre del curso: Curso planificación y gestión de tesorería
Centro donde se imparte: CESMA (Escuela de Negocios)
Tipo de formación: Presencial Madrid
Precio: 900 euros
Horario: lunes y miércoles de 18.30 a 21.30
Duración: 30 horas
Programa del curso:
1) La empresa desde el punto de vista del flujo de fondos
-El flujo de fondos: visión dinámica de la empresa
- Conceptos básicos del cash management
- Asignación de responsabilidades financieras
2) La gestión del flujo operativo de fondos en la empresa
- El circuito de cobros operativos en euros
- Definición de las distintas etapas del circuito
- Análisis de las acciones de mejora
- Medios de cobro: análisis y comparación
- Coste financiero de los atrasos
3) El circuito de pagos operativos en euros
- Principales etapas del circuito
- Comparación de los distintos medios de pago
- Financiación de proveedores
4) Los cobros y pagos operativos en divisas
- Características de las operaciones en divisas
- Medios de cobro/pago: seguridad frente a coste
- Circuitos internacionales de compensación
5) Cómo gestionar la posición de liquidez de la empresa
- El presupuesto de tesorería
- Estructuración del presupuesto
o Parámetros conceptuales
o Parámetros temporales
6) Obtención de las necesidades financieras
- Coordinación de las distintas áreas de la empresa
- Actuación ante las desviaciones
- La posición de tesorería
- Definición y obtención de la posición de tesorería
- Normas básicas de gestión
- Clasificación de la posición de tesorería
7) La financiación de las necesidades financieras
- Cálculo del coste del dinero
- Coste efectivo frente a coste nominal
- Análisis de los componentes de coste
- Métodos de cálculo
- Algunas consideraciones adicionales
- Instrumentos de financiación
- Tipología de operaciones financieras
- Instrumentos “clásicos”: revisión
- Nuevos instrumentos de financiación
8.) Las relaciones bancarias
- Definición de necesidades y búsqueda de suministradores
- Tipología de bancos
- Número de bancos con los que trabajar
- Estrategia de negociación
- Instrumentos de control de la relación
- Ficha de condiciones bancarias
- Balance banco-empresa
- Cuenta de resultados banco-empresa
9) Organización y herramientas informáticas de gestión
- La necesidad de organización
- Evolución de la figura del tesorero
- Estructura organizativa del departamento
- Relación con otros departamentos
- La necesidad de informatización
- Cómo abordar la informatización de la tesorería
- Aspectos relevantes
- Utilización de los sistemas de banca electrónica
10) Evolución de la tesorería
- Técnicas de centralización de tesorería
- Concepto y tipos de centralización
- Razones para centralizar
- Centralización geográfica
- Instrumentos de centralización
- Centralización jurídica
- Cómo manejar la tesorería saldo cero
- Por qué saldo cero
- Nociones básicas
- Técnicas operativas
Profesorado del curso:
D. FRANCISCO LÓPEZ BERROCAL
Director del Área de Tesorería y Financiación de CESMA Escuela de Negocios.
Director del Curso Superior de Gestión de Tesorería de CESMA Escuela de Negocios.
Ingeniero Industrial.
Diplomado en Finanzas Internacionales.
Director de Proyectos e-Business de MAGARI IT SERVICES, S.A.
Titulación que se obtiene:
Para obtener el título del Curso de Planificación y Gestión de Tesorería, los alumnos deberéis cumplir una serie de requisitos establecidos. De forma periódica se evaluarán y valorarán aspectos como: la asistencia a clase (requisito imprescindible asistir al menos al 80% de las sesiones lectivas), participación en las mismas, así como la superación con éxito de los controles teóricos y/o prácticos que puedan derivarse de cada uno de los módulos.
Opinión personal:
A través de este curso, el centro pretende facilitar una metodología operativa para la Planificación y Gestión de Tesorería en la empresa, revisando en profundidad desde los aspectos conceptuales básicos de de gestión, hasta los instrumentos y técnicas más efectivas para la planificación y control de la liquidez, todo ello bajo una perspectiva eminentemente práctica y orientada a la toma de decisiones.
Desde mi punto de vista, existen varios aspectos clave que podemos destacar del presente curso: Control y optimización de los flujos de cobros y pagos, integración de los flujos monetarios en la posición de liquidez, definición de las figuras financieras más adecuadas a cada necesidad, planteamiento y evaluación de las relaciones bancarias y organización y mecanización de la función de tesorería.
Según tengo entendido el curso se desarrollará a través de sesiones en las que se combinarán la presentación de conceptos y metodologías con la preparación y discusión de casos prácticos por parte de los alumnos.
Los alumnos recibiréis una completa documentación que incluye notas técnicas y casos y supuestos prácticos para comprender “sobre el terreno” las técnicas y conceptos básicos.
De igual manera, es de primordial importancia vuestra participación durante el desarrollo del curso, planteando vuestras situaciones particulares y trasladando la problemática concreta a la que se enfrente en su día a día, a fin de poder aportar, tanto el ponente como el resto de los participantes, soluciones o visiones distintas.
Considero que el programa es completo y que el precio, teniendo en cuenta la media, es asequible. No obstante, dejo a valoración vuestra si realmente merece la pena pagar 900 euros por 30 horas de formación. He podido corroborar que el centro y el profesorado que lo imparte es de calidad, pero como siempre ocurre en estos casos la última decisión siempre es vuestra. De todas formas, si estáis interesados, os animo a que os pongáis en contacto con los organizadores del curso planificación y gestión de tesrería, ellos os informarán y asesorarán sobre todos aquellos aspectos que consideréis de relevancia.