Curso Superior de Agente Financiero
La figura de Agente Financiero está reconocida por la legislación desde 1995 según Real Decreto 1245/95, y está cada vez más presente en las entidades financieras. Todo aquel que se dedica a ser Agente Financiero realiza funciones de asesoramiento financiero con capacidad y autonomía de contratación de servicios y productos financieros. Las entidades bancarias recurren cada vez con más frecuencia a los Agentes Financieros para vender sus productos y servicios, especialmente en localidades en expansión de su negocio donde no tienen presencia de sucursales.
Hoy, navegando por internet me he enterado que Banesto es una de esas entidades bancarias que reclaman este tipo de profesionales, de hecho ha creado una red de Agentes Financieros, un proyecto innovador en el mercado financiero español, que permitirá a los emprendedores que se adhieran a él, disponer de una Agencia Financiera Banesto con servicios plenos, que prácticamente es igual a una oficina tradicional del Banco. Aunque no es la única; el Santander también cuenta con una red de Agentes Financieros en áreas con potencial de desarrollo de negocio. Teniendo en cuenta que cada vez es una profesión más demandada y que cada vez hay más empresas que demandan a este tipo de profesionales dentro de su equipo de trabajadores me parecía interesante hablaros acerca de un curso que imparte el Centro de Formación de la Fundación CIFF: Curso Superior de Agente Financiero, que supone una especialización en este sector.
Datos relevantes:
Tipo de curso: Curso.
Centro que lo imparte: Centro de Formación de la Fundación CIFF.
Tipo de formación: Mixta, presencial en Madrid y on line.
Objetivos:
Los objetivos formativo-empresariales que se persiguen con este Programa son:
I. Adquirir los conocimientos financieros necesarios para ejercer la profesión de Agente Financiero.
II. Potenciar las habilidades comerciales eficaces para crear y gestionar una cartera de clientes con éxito y calidad de servicio requeridos para facilitar una información veraz y un asesoramiento de calidad a sus clientes.
III. Oportunidad de incorporarse a la Red de Agentes de Santander en localidades donde la Red de Oficinas de Banco Santander no está presente.
Programa:
MÓDULOS:
I. Entorno Económico y Financiero
El sistema financiero
Principales indicadores macroeconómicos y su relación con los mercados financieros
II. Mercados Financieros
El sistema financiero. El mercado de capitales y la Bolsa
Los títulos valores y la Bolsa
La renta fija y la Deuda Pública
Ofertas Públicas de Adquisición (OPAS) y Ventas (OPV) Accionariales
III. Negocio Bancario
Productos y servicios de particulares
Productos y servicios de empresas
Sistema tributario español. Marco impositivo para particulares
Fiscalidad de los productos financieros
Asesoramiento financiero-fiscal a clientes
Prevención del blanqueo de capitales
Gestión del riesgo
IV. Comercialización de Productos y Servicios Bancarios
El papel del marketing en las entidades bancarias
Las entidades bancarias y el mercado
Los instrumentos del marketing aplicados por las entidades bancarias
Técnicas profesionales de venta
V. Dirección y Gestión de un Negocio Propio
La creación de empresas
Empresas y micro-empresas
La especialidad del negocio del agente financiero
Red de Agentes Financieros
Titulación:
Aquellos alumnos que hayan superado con éxito el periodo lectivo (300 horas) recibirán el título de Especialización de Agente Financiero por la Universidad de Alcalá.
Dirección y organización:
La dirección académica del Curso corresponde a la Dra. María del Mar Sarro, Profesora Titular de Ciencias Empresariales de la Universidad de Alcalá y la coordinación a D. César Jiménez Sanz, Profesor de Finanzas de CIFF.
El Curso se organiza en colaboración con el Grupo Santander, la Universidad de Alcalá y la Fundación CIFF, contando con profesores y profesionales de reconocida solvencia de estas instituciones.
Becas:
El Grupo Santander cubre 2.000 euros del coste de la matrícula oficial de la Universidad de Alcalá. El participante asume el coste restante de 1.000 euros del precio oficial de la matrícula.
En la concesión de estas ayudas se tendrá en cuenta que los candidatos sean residentes en poblaciones de interés preferente para la Red de Agentes de Santander, especialmente en áreas geográficas de expansión de la Red de Agentes.
Lugar de Impartición:
Las sesiones presenciales del Curso se imparten en el Centro de Formación de la Fundación CIFF, ubicado en el distrito financiero de Madrid. Calle Conde de Serrallo, 4 (entorno de Plaza de Castilla).
Duración y horario:
El Curso se desarrolla en modalidad mixta (Presencial y On Line)
La formación lectiva se lleva a término en cinco sesiones residenciales de formación presencial en Madrid, en horario de viernes (jornada completa) y sábados (media jornada), una sesión al mes durante 4 meses y una sesión final de clausura.
Este Curso tiene 3 convocatorias anuales y se desarrolla durante 4 meses (70 horas presenciales combinadas con 230 horas de formación a distancia u on line).
Opinión personal:
Como ya he indicado en la introducción, el curso me parece una buena opción para abrirte camino en un ámbito laboral hasta ahora poco explotado y que te permite encontrar un buen puesto de trabajo en poco tiempo. Además, si atendemos al programa formativo que incluye veremos que da una respuesta formativa y profesional directa a las necesidades de asesoramiento financiero planteadas por el nuevo rol del Agente Financiero en el ámbito de la Banca y el Sector Financiero.
Debemos saber que la profesión de Agente es complementaria con el ejercicio de otras actividades profesionales, especialmente con las de asesoramiento profesional, de modo que el participante del Curso Superior de Agente Financiero puede aprovechar las oportunidades de negocio que surgen de su actividad profesional habitual.
Aspectos positivos que debemos tener en cuenta:
- Formación especializada y adaptada al Profesional sobre el Negocio de Asesoramiento Financiero, especialmente en productos financieros de particulares y de empresa.
- Aplicación práctica que da la opción a vincularse a la Red de Agentes del Santander en localidades con potencial de desarrollo del negocio.
- Acceso a la Profesión de Agente Financiero (figura reconocida por RD 1245/95), con titulación universitaria de postgrado otorgada por la Universidad de Alcalá.
Aspectos negativos:
- Precio: en todas las páginas que he consultado el precio no aparece determinado. Eso me hace sospechar que quizá sea un poco alto. Aún así es un curso que cuenta con la posibilidad de optar a varias becas, aspecto que creo debemos destacar y tener presente en el supuesto de que nos interesara optar a un curso de estas características.